存款保险制度设计

出版时间：2007-7  出版社：社会科学文献出版社  作者：苏宁  页数：473  字数：495000  
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内容概要

国际经验表明，没有一个固定的存款保险模式适用于所有国家。构建中国存款保险制度不能简单地“依葫芦画瓢”。不过，存款保险制度设计仍是有章可循的。本书运用历史与逻辑、动态与静态等多种研究方法，深入剖析了存款保险制度设计的国际实践及其借鉴意义，从中国当前国情与国外经济金融环境、监管模式以及诸多外部因素的差异出发，构建了包括制度内容、内部组织运作以及潜在影响等在内的有中国特色的存款保险体系。

作者简介

苏宁 现任中国人民银行副行长、货币政策委员会委员。1982年毕业于中国人民大学，高级工程师。1982年至1989年先后工作于国家计委综合司、预测中心、国家信息中心：1989年至1997年任国务院研究室宏观经济研究司副司长、司长；1997年至1998年任国务院研究室党组成员兼宏观经济研究司司长：1998年至2003年任全国人大常委会预算工作委员会副主任；2003年11月任现职。主要研究领域为宏观经济与货币政策、财税管理、支付清算体系等。

书籍目录

导言　一　问题的提出　二　研究思路与结构安排　三　创新与特色第一章　存款保险制度发展综述　第一节　美国联邦存款保险制度的产生与发展　　一　联邦存款保险制度的建立　　二　年银行法　　三　年存款保险法　　四　世纪、年代金融危机与存款保险制度改革　　五　年存款保险改革法　　六　对FDIC发展历程的简单评价　第二节　全球存款保险制度发展现状　　一　存款保险制度的传播趋势　　二　存款保险制度的区域分布　第三节　关于存款保险制度的争论：一个文献综述　　一　银行体系的特殊性分析　　二　存款保险制度的合理性　　三　存款保险制度的成效　　四　简要评述　本章小结第二章　存款保险制度设计的基本框架　第一节　文献回顾　　一　存款保险制度特征总结　　二　存款保险设计的程序与标准　　三　存款保险设计的制度环境　　四　存款保险设计的国际指引　　五　简评　第二节　存款保险制度设计的基本理念　　一　存款保险制度的政策目标取向　　二　存款保险制度与道德风险　　三　存款保险制度与逆向选择　　四　小结　第三节　存款保险制度设计的基本内容　　一　法定职责与授权　　二　组织形式与治理结构　　三　成员资格　　四　保险范围　　五　资金来源　　六　对倒闭银行的处置　　七　公众知情权　第四节　存款保险制度设计的国际比较　　一　建立背景　　二　目标与授权　　三　组织模式　　四　与其他安全网成员的关系　　五　成员与资格管理　　六　保险账户与限额　　七　存款保险基金　　八　保险费率　　九　保险赔付安排　　十　几点启示　本章小结第三章　中国存款保险制度环境分析　第一节　中国宏观经济金融环境　　一　宏观经济健康发展，高储蓄率特征显著　　二　金融体系运行平稳，但潜在风险依然存在　　三　“太大而不能倒”问题　第二节　中国金融监管环境　　一　中国银行业监管格局　　二　金融安全网亟待完善　第三节　中国金融法律制度环境　　一　金融体系相关法律制度　　二　金融机构的破产能力　　三　金融机构的市场退出　　四　其他相关法律制度　本章小结第四章　中国存款保险制度安排　第一节　中国存款保险制度的职能与授权　　一　中国存款保险制度建立的政策目标　　二　中国存款保险机构的职能与授权　　三　中国存款保险机构与金融安全网的协作　第二节　中国存款保险机构的保障范围　　一　中国存款保险制度的模式选择：强制性存款保险模式　　二　中国存款保险制度中的参保金融机构及其资格管理　　三　中国存款保险制度设计中的被保险存款账户　　四　中国存款保险制度设计中的存款保险限额与共同保险　第三节　中国存款保险费率设计及保费征收　　一　存款保险费率的基本类型　　二　中国存款保险费率模式选择　　三　中国存款保险保费征收与规程　第四节　中国存款保险基金来源与运用制度设计　　一　中国存款保险基金资金来源　　二　中国存款保险基金规模管理　　三　中国存款保险基金的投资渠道　　四　中国存款保险基金投资管理模式　本章小结第五章　中国存款保险机构组织安排　第一节　中国存款保险机构的性质与独立性问题　　一　中国存款保险机构的独立性问题　　二　中国存款保险机构的性质与行政级别　第二节　中国存款保险机构的组织框架设计　　一　主要国家和地区存款保险机构的组织架构　　二　中国存款保险机构的基本框架与部门设置　第三节　中国存款保险机构的人力资源管理　　一　存款保险机构人员配备的决定因素　　二　FDIC员工配置的变动趋势与特点　　三　中国存款保险机构人员配备　　四　中国存款保险机构的人力资源管理　第四节　中国存款保险机构的财务派出制度　　一　财务派出制度及其在国内外的应用　　二　存款保险机构财务派出制度的可行性与必要性　　三　存款保险机构财务派出制度运行机制　　四　实施财务派出制度必须注意的问题　本章小结第六章　中国存款保险制度与问题金融机构处置　第一节　问题金融机构市场退出机制与处置目标　　一　问题金融机构的市场退出机制设计　　二　问题金融机构处置目标设定　第二节　问题投保机构的早期救助　　一　问题金融机构的自救行为　　二　存款保险机构的早期救助行为　第三节　中国问题投保机构的破产处置　　一　中国问题投保机构破产的启动程序　　二　中国问题投保机构破产处置的操作程序　　三　中国问题投保机构破产处置的方式　第四节　中国问题投保金融机构的破产清算　　一　存款保险机构清算人资格的取得　　二　资产保全、恢复以及对债权人产权要求的处理　　三　破产财产的清偿顺序　第五节　存款保险制度推出时存量高风险金融机构的处置方案　　一　中国目前的存量高风险金融机构　　二　中国存量高风险金融机构的具体处置方案　　三　中国存量高风险金融机构的处置主体选择　　四　中国存量高风险金融机构的处置手段　本章小结第七章　中国存款保险制度的潜在影响评估　第一节　中国推出存款保险制度对各行为主体的影响　　一　存款人的潜在行为分析　　二　金融机构的潜在行为分析　　三　存款保险制度与银行业市场结构调整　　四　对策设计　第二节　中国存款保险制度的道德风险及其防范　　一　存款保险的道德风险问题　　二　道德风险的负面效应：存款保险体系维护金融稳定能力的削弱　　三　存款保险道德风险防范措施　第三节　中国存款保险制度与当前法律体系的协调　　一　存款保险制度与相关法律法规的冲突　　二　存款保险制度与其他法律法规的协调　本章小结附录一　关于建立有效存款保险制度的指引(摘译)　一　摘要　二　导言　三　与存款保险有关的问题　四　采取和维持存款保险制度的程序　五　结构和设计特征　六　处置、偿付、追索和恢复　七　本指引的主要观点附录二　建立金融安全网成员之间有效关系的综合指引　一　摘要　二　导言和背景信息　三　金融安全网的组成、安排与职能　四　安全网成员之间的合作　五　信息共享的重要性　六　结论和重要观点附录三　存款保险差别费率制度综合指引(摘译)　一　序言与目标　二　背景　三　区分银行风险的方法　四　权利、资源和需要的信息　五　保费种类和保费的确定　六　过渡问题　七　透明度、信息披露与保密性　八　对差别存款保费制度的检查、更新与调整　九　结论和要点附录四　存款保险体系的资金(讨论稿)　一　摘要　二　序言和目的　三　存款保险资金基本原理　四　存款保险融资方法　五　存款保险的资金来源　六　存款保险的评估　七　确定最优的存款保险储备规模　八　存款保险基金的管理　九　资金运用的透明度和信息披露　十　存款保险机构资金管理的其他形式　十一　小结附录五　倒闭金融机构处置的综合指引(摘译)　一　导言　二　问题金融机构的处置方案：问题与调查结果　三　对银行倒闭处置的指引后记