金融罪案深度调查

出版时间：2008-2  出版社：中国检察出版社  作者：《反腐倡廉法制教育丛书》编写组 编  页数：263  

前言

　　预防金融系统职务犯罪迫在眉睫　　进入21世纪以来，中国大陆地区金融系统频频发生大案、要案，引起党和国家的高度重视。　　在任何国家，金融都是经济的血脉。金融安全是国家发展经济的首要条件。为了保障金融系统的安全，维护广大客户的利益，维护社会主义市场经济体制的正常运行，我国出台了多项政策、法规，各大银行也采取了积极的对策，从制度、机制等方面防范金融行业职务犯罪的发生。但是，最需要重视的是，要把握住“什么是首要、紧要、重要的问题”。　　近年来不断发生于世界各地的金融风险，更警示人们应把金融安全置于显著地位。金融安全不仅与金融政策和经济背景这些外部因素密切相关，从事金融决策和实务的金融工作人员也担当着重要角色，金融领域的违法犯罪行为不但加剧了不良金融资产的形成，而且贪污、挪用公款、违规放贷等，构成了对金融秩序和金融财产的直接威胁，成为导致金融风险、破坏国民经济健康发展的关键性因素之一。　　俗话说，“堡垒最容易从内部攻破”，金融系统从业人员的腐败行为，是我国金融业的一个重要的危险因子。近年来，金融系统披露的诸多“大鳄”令人咋舌。在媒体上上镜率比较高的有：中国银行广东开平支行的三任负责人许国俊、余振东、许超凡盗用4．83亿元后，分别远逃海外；中国光大(集团)总公司前董事长朱小华利用职务之便，先后收受巨额贿赂达数百万港元，并违反规定将数亿港元贷给他人，给光大集团造成巨大经济损失；原中国建设银行行长王雪冰涉嫌贪污巨额资金，而跟着他涉案的人员多达40名……此外，在各级银行分行长、支行长以及金融机构总经理中，因过失或犯罪落马者亦为数不少。　　金融系统存在的腐败，关键在于制度的缺失和监管的缺位。这种腐败形成的诱因具体包括以下几方面：首先，体制上的原因。金融界现在还是实行传统的政府管理体制，主要人事任免由组织部门循旧例进行，激励约束机制非常薄弱。其次，内部管理制度的缺陷。比如与他人勾结、明目张胆地将储户存款取走的某银行储蓄所主任刘某，就利用了一个重要的制度漏洞：以前一些储蓄所曾发生过储户到银行取钱而钱却不翼而飞的情况，银行出于各种原因采取了息事宁人的办法——赔钱了事，不予追究。再次，监督管理的软弱无力。特别是对银行系统的一些头头脑脑，监管更是形同虚设，往往等到犯罪分子携带巨款逃到国外了才如梦初醒。　　搞好金融监管，整顿金融秩序，从小处说，是对客户的利益负责；从大处说，是对国家的利益负责。金融系统工作人员主要从事货币经营和资本运营，要频繁地与金钱打交道，受到金钱的诱惑最为直接、强烈。但是诱发职务犯罪的机会较多只是一个客观条件，没有犯罪分子的主观故意，即使有再多的机会也是不会触犯法律的。过去仅仅强调公职人员的道德和操守，殊不知传统文化中的“圣人情结”是可期待却没有保障的，当特殊的工作性质及其带来的特殊社会地位背后蕴藏着的经济利益，成为市场竞争中的商人们竞相追逐的稀缺资源，严密的制衡机制便是不可或缺的。在为暴露出来的金融高管“前腐后继”的行为扼腕悲叹之时，善良的人们不禁要呼吁：坚决打击商业贿赂、职务犯罪，莫让金钥匙成为金镣铐！　　我们应牢记：管内永远比管外重要，制度永远比技术重要，预防永远比补救重要！

内容概要

　　《金融罪案深度调查：来自惩治和预防职务犯罪第一线的报告》运用独特视角，将写作重点放在2001年以来检察机关查办、公诉的14起金融系统职务犯罪大要案上。作者在亲身调查中，以纪实文学手法，还原案件本来面目，具有极强警示教育意义。同时，《金融罪案深度调查：来自惩治和预防职务犯罪第一线的报告》侧重分析了当前金融职务犯罪的共性，意在溯本求源，给人们以启迪。

书籍目录

前言 预防金融系统职务犯罪迫在眉睫第1章 中国银行副行长的情色劫一中国银行原副行长赵安歌受贿、挪用公款案侦破纪实开平支行案牵出赵安歌成功突审，拿下关键证据锁定铁证，攻克难关赵安歌的荒唐情缘个体的堕落，体制的悲剧第2章 草根行长“勿忘在莒”一解读中国建设银行原行长张恩照受贿案从城市平民拔地而起2亿元等于70.69万元6.5亿元等于80.95万元行长面子等于267.66万元勿忘在莒，谁来提醒张恩照第3章 从“金融之宝”到“死刑犯”--中国银行原副董事长刘金宝落马记踌躇满志造就了仕途传奇“只有会花钱的行长才能挣大钱”10万元美金，没有一分用于公务嫡系幕僚都感到这么分钱太可怕400万赃款“克隆”初恋情人胆大包天地批贷款他曾经协助司法机关查处过贪腐案第4章 一个技术官僚的沦落轨迹一中国建设银行原行长王雪冰受贿案件案发始末非法获取115万，获刑12年技术官僚的发迹史大银行家之梦梦圆伦敦优雅的沦落“拎不清”的交易“中国最大的不良资产”第5章 被斩落马下的金融“大佬”--光大(集团)总公司原董事长朱小华巨额贿赂案件揭秘举报信惊动中央高层领导显赫高官渐渐沉沦再狡猾也难逃法网昂贵的学费第6章 审计风暴，掀出农发行腐败串案--胡楚寿、于大路串案全面解析审计风暴掀翻农发行两任副行长行贿的三企业老总受审变化多端、涉嫌偷税的奇怪公司“聪明人”蔡国安再狡猾的狐狸也斗不过好猎手腾挪躲闪、“七十二变”的侵吞术串案牵出财政部掌控金融的高官迟到的心灵忏悔遏制“中间过程利益集团”的逐利冲动第7章 导演疯狂“二人转”，诈骗中行10亿元--中国银行黑龙江分行哈尔滨河松街支行原行长高山诈骗银行存款案纪实小车祸揪出大贪官“低调有亲和力的行长”“二人转”的主角同学相见相见恨晚狼狈为奸疯狂诈骗上门服务的诈骗流程顿生变故找好退路复杂案情水落石出罪孽深重难逃法网痛定思痛，加快完善金融监管体制第8章 农行科技处处长命丧“钱网”--中国农业银行北京分行原科技处处长温梦杰的犯罪之路购房款3000多万，自己却说不知情荒唐的狡辩高智商的犯罪手段，贪欲无限的“胃口”堕入“钱网”，必将落入“法网”第9章 没有保住自己的“保险”官--中国人寿保险公司北京分公司原总经理助理唐宪伟的罪案解析普通的问询，意外的收获如此“精英人士”撞在了“枪口”上黑色的交易伸手必被捉人生的错位第10章 “金融大鳄”砸出8亿元黑洞--陈勇贪污、挪用公款特大罪案始末违规起步种下祸根胡乱运作损失惨重孤注一掷疯狂挪用穷途末路罪定江苏人性与制度第11章 华盈系“千万姐妹掌门”发家之谜--王睿、李晓敏姐妹侵吞巨额国资案揭底大明起家金蝉脱壳大肆侵占巨资暗度陈仓构建华盈帝国穷途末路姊妹富婆均告落网专案告破第12章 “飞单”5亿元的特大诈骗案--解读陆峰“京城金融诈骗第一案”大额电汇引出特大金融诈骗案陆峰其人空手套白狼女职员的噩梦名车、豪宅、狂赌体外循环，滋生诈骗案的土壤巨额损失谁之罪第13章 “资本大盗”的崩盘末路--“白领黑势力”国洪起的罪恶之路东窗事发数额惊人一介草民胆大包天独辟蹊径快速暴富性格独特屡屡被骗公司众多幕后指挥手段高明巨额黑洞国债回购漏洞百出白领黑势力黑白通吃第14章 隐性“权力寻租”下的落马者--王小石背后的寻租空间东窗事发权力寻租的逻辑王林二人的“灰色关系”行贿受贿的资金通道权力寻租与潜在利益链前车之鉴，后事之师第15章 反思与解读金融大案缘何频频发生中国的金融高管为什么会对委托人“不忠”对策之一：必须深化改革，创新出合理的体制对策之二：金融监管期待“sting”战术后记

章节摘录

　　又是赵丽红！　　一个“职业高官情人”的形象惊曝世人面前，也令人思量和警醒……　　1968年5月，赵丽红出生在哈尔滨市，父母都是普普通通的工人，一个哥哥、一个姐姐中学毕业后也都早早进厂就了业。1984年，赵丽红考入哈尔滨第14中学念高中，但成绩平平的她又给父母脸上平添一份凝重的忧愁：考大学没希望，进厂子又不容易，将来这姑娘可怎么办呢？　　这时，学校一位美术老师善意提醒赵丽红说：“学画画吧，报考艺术院校服装设计专业文化课要求不高。随着人们生活水平的提高，这个专业以后会很热，而且你条件出色，就是做模特也没问题！”　　的确，聪颖青春的赵丽红有一定的艺术天赋，人也非常漂亮：未满16岁时，身高就有一米七二，且形象典雅、靓丽，性格张扬、灵透，不雕琢、不粉饰，自然流露着东方女性独特的恬静气质又不失现代人的美感。　　此后的三年高中期间，赵丽红利用课余时间学起了绘画。但是，毕竟没有绘画基础，艺术高校招生的名额又非常有限，赵丽红高中毕业后连续考了两年，也未能如愿。这时，并不富足的家庭再也支持不起她了。1988年，赵丽红放弃高考回家后，终日被一种无法言表的忧虑所纠缠。　　幸运的是，原丁子文艺团第二年要招一批舞蹈演员。女儿具备条件，父母自然不愿放过这个机会，说尽好话、费尽周折终于把赵丽红送进了厂里的文艺团。　　舞台上，赵丽红的艺术才华得到淋漓尽致的展现，不久，她就成为团里出类拔萃的独舞演员。这时，文艺团一个小提琴手吕坤忧郁的眼神、缠绵的演奏撩起了赵丽红心底爱的涟漪，尽管吕坤大她12岁，家有妻室，可是赵丽红的美貌让吕坤很难拒绝。然而，赵丽红的初恋虽然刻骨铭心，却因见不得阳光而注定要失败。　　1991年7月，吕妻觉察异样后的一场暴风骤雨，把吕坤折腾得像个霜打的茄子，再也没有一点精神。来自家庭、单位和亲友的重重压力和指责也一下子砸到了赵丽红头上，而接下来的伤害，更让她无法承受：1992年春节，吕坤突然说：“我要出国了。临行前，我想把你介绍给韩老板。”　　“无耻！”赵丽红遭受了莫大的侮辱，破口大骂。　　吕坤却不动声色继续解释：“我知道你恨我，但经历世态炎凉、人间沧桑，到了我这个年龄时，你就会理解：追求什么艺术，什么爱情，没有机遇都是害人的。这是肺腑之言。记住，美貌是女人的资本！韩老板早就看上你了，就看你会不会把握机遇，利用资本了。”　　韩老板叫韩玉亮，时年41岁，广东人，常年在哈尔滨、北京、广州间奔波边贸生意。一次跟俄罗斯合作举行服装贸易会时，他聘请了该厂文艺团演出助阵，并一眼盯上了赵丽红。通过打听，韩玉亮知道赵丽红的心全在吕坤身上，这才找到吕坤直言不讳。　　吕坤人生观的灰暗从此覆盖了赵丽红滴血战栗的心。　　一赌气，她不顾父母的悲泪阻拦，辞去工作，给韩玉亮做起了“小秘”，终日天南海北地飞。虚荣心得到满足的她，最终遗忘了爱的伤痛。　　介入韩玉亮的社会网，敏锐的赵丽红马上察觉，这个老板虽然腰缠万贯，却时常为求掌权者而卑躬屈膝、低三下四。慢慢的，她有了这样一个深刻体会：比钱更重要的是权！而逢场作戏的生活也让年轻的她变得越来越世故、圆滑。　　1992年秋，赵丽红在北京看了一场时装表演后，曾经梦想的火焰又在胸中燃起。自然，韩玉亮是鼎力相助，随后把她介绍给了北京模特经纪公司。美学基础、舞台经验，再加上极强的悟性和卓越的自身条件，赵丽红很快在公司的签约模特中脱颖而出。正当她打算凭借自己的实力撑起一方事业的天空时，接连的坎坷打击，又让她的人生偏离了正轨。在大大小小的模特比赛中，赵丽红往往第一轮就被刷下来。她知道，那些获奖的选手，基本都有说不清的关系。　　比钱更重要的是权！这个感受再一次彻底颠覆了赵丽红的世界观。　　除了筹备比赛，模特公司平时最多的工作就是商业演出。1993年6月的一天夜里，赵丽红和几个小姐妹在某饭店表演“泳装秀”结束后，刚回到休息室准备换衣服，经纪人突然慌慌张张地跑来，神秘地告诉她：“快！就穿泳装，去见一个首长！”　　来到一个豪华套间内，经纪人毕恭毕敬地向沙发上坐着的一个老头介绍：“这就是赵小姐，我们的王牌模特，你们慢慢聊！”随后带上门，轻轻离去。

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