银行业安全保卫工作实务

出版时间：2007-12-01  出版社：中国长安出版社  作者：武冬立，等 编  页数：674  
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内容概要

　　《银行业安全保卫工作实务》从国内外银行安全与保卫的历史与现状谈起，深入阐述了银行内外安全保卫工作的基础知识、组织机构、具体实施，电子技术、突发事件的应急与处置等具体内容，特别是针对银行金库保卫、押运保卫、营业场所保卫和银行犯罪的预防、电子银行安全技术等重点内容作了详细的讲解，对银行安全保卫人员的基本技术和高科技技术手段的应用实务也作了介绍。《银行业安全保卫工作实务》内容全面、脉络清楚，理论与实际紧密结合，还精选典型案例作了深入评析，收列了银行保卫相关标准，是现代银行安全保卫工作的必备工具书，也是银行安全保卫人员极具实用价值的指导手册。

书籍目录

第一章 概述第一节 银行机构简介一、中国人民银行二、中国银行业监督管理委员会三、政策性银行四、国有控股商业银行五、股份制商业银行六、农村合作金融机构第二节 银行安全保卫的历史与现状一、银行安全保卫的历史沿革二、银行安全保卫的现状三、国外银行安全保卫概览第三节 银行安全保卫工作的特点和意义一、银行安全保卫工作的特点二、银行安全保卫工作的意义第四节 银行安全保卫工作的方针和原则一、银行安全保卫工作的基本方针二、银行安全保卫工作的基本原则第五节 银行安全保卫的主体力量一、银行内部安全保卫机构二、银行业监督管理部门三、公安机关四、保安服务机构第六节 银行安全保卫的基本措施一、行政措施二、教育措施三、法律措施四、业务措施第二章 各类案件与事故的防范第一节 抢劫案件一、抢劫银行犯罪概述二、抢劫银行犯罪的防范第二节 盗窃案件一、盗窃银行案件概述二、盗窃银行案件的防范第三节 诈骗案件一、金融诈骗犯罪与防范二、票据诈骗犯罪与防范三、信用证诈骗犯罪与防范四、金融凭证诈骗犯罪与防范五、贷款诈骗犯罪与防范六、信用卡诈骗犯罪与防范第四节 洗钱案件一、洗钱和洗钱罪的概念二、洗钱犯罪的危害三、洗钱的过程和常见方式四、金融业反洗钱五、国外反洗钱组织体系第五节 计算机犯罪案件一、计算机犯罪的概念二、计算机犯罪的特点三、计算机犯罪的分类四、银行计算机犯罪的防范五、网上银行犯罪的防范……第三章 银行突发事件应急处置第四章 银行重点部位的安全保卫第五章 银行技术防范建设与管理第六章 电子银行安全保卫技术与实施第七章 银行安全保卫工作评估附录 相关法规、规章及行业标准

章节摘录

　　（一）维护金融稳定，确保银行业各项业务的发展　　金融稳定事关经济、社会稳定和国家安全大局。维护金融稳定，防范系统性金融风险，保证金融市场的正常运行，已成为各国普遍遵循的监管标准。银行业是金融业的主体，银行业的安全稳健关系金融稳定大局。我国银行业总体上是健康平稳的，但受多种因素影响，银行业运行中积累了一些问题，还存在许多不稳定因素。我国法制水平与社会信用状况等外部环境还不完善，开放条件下的国际经济与金融不稳定因素对我国金融稳定的冲击越来越大。从微观看，金融机构普遍存在公司治理不完善，内控机制不健全，风险识别、定价与规避能力较弱、资产质量差等问题。这些问题蕴涵的金融风险是影响我国金融稳定的不利因素。　　防范和控制银行风险是各国银行业监管的共同准则。通过加强银行业监管，增进市场信心，保护广大存款人利益，促进银行体系的稳定和安全，是防范金融系统性风险和金融危机、社会治安稳定的重要保证。要处理好加强银行监管、维护金融稳定与鼓励金融创新的关系，在风险与创新之间寻求平衡，银行监管与金融创新都是金融体系安全高效运作的重要条件，要在加强监管、防范风险的同时，支持金融创新，增强金融机构的活力，提升银行业的竞争力，当然，维护银行体系的安全稳定，关键是要防范银行系统性风险和银行危机的发生，并不意味着要维持每一家银行的安全。如果一家银行已经资不抵债、失去生存能力也不退出市场，那么存款人就都不会去关心银行安全，银行就不会稳健经营，市场的优胜劣汰机制就没有发挥作用，就会破坏公平、公正的竞争原则，最终威胁整个银行体系乃至金融体系的安全。因此，为金融创新创造良好的治安环境，是银行业生存和发展的基本要素。引导银行加强内部协调，提高创新效率，督促银行注重对创新的效益与风险分析和健全风险控制机制，完善各项防范设施建设和内部控制制度。银行业安全保卫风险增大，看起来仅仅是一个治安问题，其实是对国家经济和社会稳定发展具有直接的影响，国家经济的稳步发展和社会治安的长期稳定是银行业各项业务开展的基本保障，银行业有序健康的发展是确保国家经济发展和社会治安稳定的基本要求，相互之间有着密不可分的联系。所以，维护金融机构的稳定是银行业监管部门的根本职责和首要任务，也是开展监管商业银行安全保卫工作开展的总体目标。　　……