国际贸易金融服务全程通

出版时间：2010-8  出版社：中国海关出版社  作者：赵小凡　主编  页数：251  
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前言

　　商业银行诞生于13世纪欧洲文艺复兴时期，商业取代农业成为社会的主要经济活动，跨城邦贸易越来越频繁，携带贵金属结算变得越来越不便，于是诞生了专门为买卖双方开立账户、办理结算和短期借贷业务的中介机构，这就是现代商业银行的雏形。可以说这类基于贸易背景包括结算和融资的交易服务是商业银行最为传统的业务。随着时间的推移，现代商业银行的形态与几个世纪前相比已经有了很大的不同，商业银行服务也随着贸易的国际化和复杂化变得形式多样。　　国际贸易将贸易活动跨越国境延伸，是近现代经济全球化的一个重要推动力。国际贸易的不断发展和深化使得人类的生活方式发生了翻天覆地的变化，由此催生了一系列重大的技术与制度变革，推动了商品和资本的跨国流动，进而加速了世界各民族大融合。　　中国是一个贸易大国，对外贸易在我国经济中处于举足轻重的地位。改革开放的30年正是中国对外贸易突飞猛进的30年，在这个历史进程中，中国的商业银行扮演着不可或缺的角色，不仅推动了企业跨境贸易的顺利进行，而且也促进了中国企业成长并完成了自身的蜕变。随着我国市场经济逐步走向成熟与多元化，与国际贸易配套的银行服务产品也逐渐丰富起来，到目前为止，我国的商业银行已经形成了一套完备的产品体系，服务于国际贸易的各个不同环节。

内容概要

全流程服务理念已成为商业银行贸易服务的一种发展趋势。《国际贸易金融服务全程通》力求从国际贸易全流程出发介绍国内商业银行的国际业务产品，突出实用性，方便企业国际贸易业务和财务人员按图索骥。全书共分为五章，第一章国际贸易概述，阐述国内企业开展进出口业务需要打交道的相关机构，并且着重介绍了银行功能。第二章主要介绍企业开展国际贸易常见的风险以及规避方法。第三章和第四章是《国际贸易金融服务全程通》重点章节，在国际贸易全流程的每个环节上详细列举了银行能够为在企业出口和进口提供的国际业务产品，并且逐一介绍了这些产品的功能以及业务流程。第五章作者根据长期从业经验，对不同企业选择银行产品提出一些实用性建议。

作者简介

赵小凡，北京大学金融学博士，高级会计师，具有中国注册会计师、澳洲高级会计师资格，北京理工大学兼职教授。现任中信银行执行董事兼副行长，主管风险和信贷管理。1986年至今，一直从事中信银行经营和管理工作，历任中信银行行长助理、中信银行副行长兼总行营业部总经理。拥有丰富的商业银行经营和管理经验，在财务会计学、金融学和企业发展战略领域具有很深的学术造诣。

书籍目录

前言第一章 国际贸易概述门　第一节 国际贸易相关机构　第二节 银行在国际贸易中的主要功能第二章 国际贸易风险及其规避方式　第一节 国别风险　第二节 信用风险　第三节 市场风险　第四节 操作风险　第五节 汇率风险　第六节 外汇管理合规风险第三章 如果你需要出口　第一节 洽谈新客户阶段银行能做什么　（资信调查与评估、资信证明、投标保函）　第二节 签订合同阶段银行能做什么　（出口信用证、出口托收、汇人汇款、履约保函和预付款保函）第三节 采购原材料阶段银行能做什么　（打包贷款）第四节 报关阶段银行能做什么　（出口单证代客制单）　第五节 出运阶段银行能做什么　（出口信用证押汇、出口托收押汇、汇入汇款融资、保险后出口　押汇、福费廷、国际保理、出口卖方信贷、出口买方信贷、货运　保险承保代理）　第六节 收汇阶段银行能做什么　（质量保函、外币直收业务、票据安全托收、远期结售汇、代客外汇买卖、人民币与外币掉期、货币期权、国际商账追收、海外破产债权处置、海外拒收货物处置、代为设定物权保留、国际业务网上银行）第四章 如果你需要进口　第一节 寻找出口商阶段银行能做什么　（资信调查与评估、资信证明）　第二节 签订合同阶段银行能做什么　（进口信用证、进口代收、汇出汇款、付款保函、备用信用证）第三节 支付货款阶段银行能做什么　（进口信用证押汇、汇出汇款融资、进口代付、货押融资、票押融资、应收账款资金池、代客汇款制单、即日审单服务、汇款单据预审、清算路径设计、本金保证付款、香港美元直达、小币种全球汇、汇款即时通知、特别退款安排、远期结售汇、代客外汇买卖、人民币与外币掉期、货币期权、外币三合一融资）　第四节 进口报关阶段银行能做什么　（关贸e点通——网上付税业务）第五节 提货阶段银行能做什么　（提货担保、提单背书、关税保函）第五章 哪种结算方式和融资方式适合你　第一节 国际贸易结算方式比较　第二节 贸易融资产品比较附录一 国际贸易中英文常用词汇表附录二 国际贸易相关法规和惯例参考文献

章节摘录

　　1.业务是否有合法真实的贸易背景　　银行在办理结售汇业务中，必须严格按照规定审核有关凭证，审查它的合法真实性，防止资本项目下的外汇收支混入经常项目结售汇。　　2.企业是否有进出口经营权　　我国的企业进出口经营权采取备案制，对企业来说，应在国家允许的经营范围内从事进出口业务，自营或选择有经营权的企业代理进出口。　　3.企业是否在银行正确开立相应外汇账户　　取得组织机构代码的企业可以到银行开立经常项目项下的外汇账户，且没有限额限制，如企业有出口业务需要收取外汇，还需在银行开立出口收汇待核查账户。　　4.企业是否通过银行准确及时进行国际收支申报　　企业（或称申报主体）通过境内银行收到境外货款或向境外支付货款，应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起五个工作日内办理该款项的申报；向境外支付款项的申报主体，应在提交“境外汇款申请书”或“对外付款原兑通知书”的同时办理该款项的申报。　　5.企业是否及时办理进出口核销　　目前对进出口企业实行进出口业务核销是对货物贸易经营者的重要外汇管理手段。通过对贸易外汇资金流动的真实性及其与货物进出口的一致性实施监督管理，防范无贸易背景或违法资金通过货物贸易渠道非法出入。企业对贸易项下产生的收汇和付汇应及时按照规定要求进行货物报关后的核销。　　6.违反外汇管理规定的风险　　《中华人民共和国外汇管理条例》第七章通过十三条篇幅明确了外汇业务各有关当事人的法律责任。对违反外汇管理规定的，将根据违规情节的严重程度给予警告、罚款、停业整顿或吊销业务许可证；构成犯罪的，将依法追究刑事责任。　　……

媒体关注与评论

　　什么是中国奇迹？今天的世界，每个角落都能发现Made in China，这就是中国奇迹。中国奇迹靠什么？当然是中国企业家和工人。但这还不够，还有成千上万的商业银行网点，他们每天为企业的出口提供着全程服务，积攒了十分丰富的经验。全程通贸易金融服务理念正是这些宝贵经验的升华，它将为金融危机后中国企业的持续发展提供有力支持。　　——清华大学中国与世界经济研究中心主任，清华大学经济管理学院金融系主任、教授、博导，中因 人发银行货币政策委员会委员 李稻葵　　这本书让我看到了金融深化的大背景下银行自身在不断发展和创新。全流程贸易金融服务方案展现给我们一幅生动的全景图，让我们感受到中国公司在走向世界的征程上有来自伙伴的坚实有力的支持。　　——中国中化集团公司总会计师 陈国钢　　本书结构清晰，具有新意，文字流畅生动。大量业务案例的使用，将理论和实践相结合，对国际贸易的发展具有实践指导意义。工欲善其事，必先利其器，这本书是一本非常好的国际贸易工具书，值得从业人员案头常备。　　——诺基亚（中国）投资有限公司库 郭维田　　纵观世界经济，大型企业在拓展海外业务的过程中，国际贸易、海外工程、跨境物流等各个环节都离不开金融产品的保驾护航。全程通贸易金融服务在很大程度上解决了中国企业“走出去”时面临的诸多实际问题，是银行贸易金融服务理念的一次创新。　　——首钢总公司总会计师 方建一　　市面上能够详细提供与国际贸易全流程月展务相关的书籍并不多。即使有，业者读后也未必能完整清晰地了解到银行贸易服务的流程和特点。本书内容实际，并且作者皆是银行从业人员，对企业界特别是厂家和进出口商，帮助甚大。　　——国际商会（ICC）银行委员会DOCDEX资深专家 UCP600撰稿组成员 苏志成

编辑推荐

　　由中国海关出版社倾情打造的中国第一个外经贸图书品牌，致力于给中国的外贸人带来最专业、最实用、最时尚、最轻松的非凡阅读体验。　　外贸相关人员与银行打交道的常备工具书，深入剖析企业开展国际贸易常见的风险及规避方法，详细介绍进出口环节银行产品的功能及业务流程，并提出实用性建议。

用户评论 (总计3条)

•   纸张和封面都非常好，外贸相关人与银行打交道的书
•   实战总结，顶一下啊
•   看价绍买的,没有阅读不做参考意见.