彻底搞懂信用证

出版时间：2009-7  出版社：中国海关  作者：王腾//曹红波  页数：235  
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前言

　　信用证机制被誉为商人们的天才发明，但现实中，国内有不少外贸人，特别是外贸行业新手们，把信用证视为烦琐、复杂、麻烦、不牢靠的畏途，甚至避之唯恐不及。究其原因，固然有信用证方式较汇款等方式复杂一些的因素，更有相当一部分原因在于外贸业与银行业之间的分工，导致各自虽精通各自的环节，却不够了解合作方的情况，以致理解不够充分，配合不够默契。这种状况不仅影响信用证业务本身的发展，而且也削弱我国外贸行业对全球市场的适应力，导致丧失一些可能的商机，影响对外贸易业务的发展。　　我们基于多年信用证业务一线操作经验，从外贸实务的角度出发，针对业务中常见问题，结合具体案例，解释信用证的基本概念，梳理多方当事人之间的关系，明晰信用证的运用程式，归结实际操作中容易出现的疏漏，点明运作程序中各节骨眼所在，并通过菜单式架构，努力为外贸从业人员提供一个简明、便捷的查阅工具，以期解决信用证实务中常见的疑惑，为促使信用证成为简捷易行的外贸工具，努力做一次深入浅出的尝试。　　本书第一章 着力于从实务角度理解信用证基本概念，既从正面归纳直接影响实务操作效果的概念要点，也从反面对常见的误解予以澄清，力图建立准确简明的信用证概念基础。

内容概要

　　《彻底搞懂信用证》从实务的角度出发，结合实际发生的案例，对信用证业务进行了全面分析，书中涵盖了信用证作为结算工具和融资工具的所有业务，并对与信用证相关的国际惯例、国内法规等在实际操作中经常遇到的问题展开讨论，同时对银行和外贸企业在实务中如何规范操作，规避潜在风险，维护资金安全提出了中肯的意见。《彻底搞懂信用证》的特色在于：一、通过菜单式架构，为读者提供了一个简洁明了的查阅工具，以解决实务中常见的疑惑，使信用证成为简捷易行的外贸工具；二、内容丰富全面，图文并茂，并配以相关单据及解析，具有很强的实用性；三、《彻底搞懂信用证》的语言叙述通俗易懂、深入浅出、不乏文采.具有可读性。书中的“小贴士”、“相关链接”、“特别提示”等栏目帮助读者归纳要点、理清思路。

作者简介

　　王腾，1994年起在中国工商银行从事国际结算工作；2003年获“国际信用证专家资格”证书；2003年－2004年在瑞典隆德大学学习，获得欧洲商法与商务管理硕士学位；2005年一2006年在中国工商银行新加坡分行工作，为中国工商银行国际结算与贸易融资专家组成员.现供职于中国工商银行山东省分行。从事金融工作十几年来，一直致力于国际结算和贸易融资业务的研究，先后在《国际金融研究》、《金融论坛》、《对外经贸实务》、《中国外汇》、《金融与保险》等国家核心期刊和一级学术期刊发表学术论文。　　曹红波，法学学士，获国际商会（ICC）、英国注册银行家协会（CIB）和国际金融服务协会（IFSA）共同颁发的”国际信用证专家资格”证书。现供职于中国银行南通分行，从事信用证实务和研究工作十多年，历任国际结算部科长、部门副经理等职务，担任中国银行南通分行和江苏省分行培训中心兼职教师，从事国际结算业务培训授课工作，在《国际金融研究》、《对外经贸实务》等学术刊物上发表数篇信用证业务论文。

书籍目录

序前言第一章　初识信用证——入门第一节　信用证是做什么的第二节　信用证有多少种第三节　切勿误解信用证第二章　信用证之旅——流程第一节　合同和信用证——筹划从贸易合同开始第二节　申请和开立——信用证整装待发第三节　审核与通知——信用证踏上征程第四节　修改——信用证的成熟第五节　制单和交单——信用证的使用第六节　审单和承付——信用证的践诺第七节　收汇和核销——信用证的收获第八节　费用——信用证“不差钱儿”第三章　用信用证借钱——融资第一节　对出口商的融资——卖方如何借钱第二节　对进口商的融资——买方如何借钱第四章　第三只眼看信用证——叔衡利与弊第一节　利为信用证存在之本第二节　弊端不容忽视第三节　扬长避短趋利避害第五章　信用证的游戏规则——法规、惯例第一节　国际惯例第二节　各国法规与国际惯例的差别第三节　我国法规参考文献

章节摘录

　　保兑行，是在开证行之外对信用证作出付款保证的银行。保兑行在收到受益人提交的相符单据后，即履行付款责任。之所以出现保兑行，大部分原因是受益人对开证行的资信情况不了解或者不信任。比如：一家非洲银行开来一张信用证，我国的出口商对这家银行的资信情况不了解，或者根本就不信任这家银行，受益人会要求国内的银行，或者其他欧美国家的资信较好的银行对这张信用证加具保兑。因为有了保兑行的存在，受益人可以在开证行无法履行付款的情况下，仍然得到保兑行的付款。在SWIFT格式信用证中，保兑行需要根据保兑指示来判断，保兑指示的表述为：　　Confirmation instruction：Confirm要求通知行保兑该信用证；Mayadd说明通知行可以对信用证加具保兑；without则说明不要求保兑。该栏如特别明确显示某银行名称时，该银行为保兑行。　　偿付行　　偿付行，是代开证行向受益人支付货款的银行.当进口商所在地使用的货币不是信用证使用的货币时，为了支付方便，开证行有时会在信用证中授权另一家银行代替其向受益人支付货款，这家银行所在国家的货币通常是信用证使用的货币，开证行也通常在这家银行开有账户’因此清算比较顺畅便利。在有偿付行的情况下，对于受益人来说，做了相符交单后要看准的是该先向偿付行要钱.而不是开证行。例如，B本和韩国开来的信用证有很多是带有偿付行的，如果信用证的币种是美元，日、韩的开证行一般会指定他们在纽约（全世界的美元清算中心）的分行作为偿付行，由偿付行直接向受益人的银行付款。在SWIF7.格式信用证中，偿付行的表述为。

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