金融定成败

出版时间：2009-12  出版社：鹭江出版社  作者：丁一  页数：237  
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前言

　　进入21世纪以后，世界格局开始发生重大的变化。“9·11”恐怖袭击宣告萨缪尔·亨廷顿所预言的“文明的冲突”在世纪之交成为现实，自冷战结束以后在全世界范围内得到极大扩张的西方价值观首先遭遇到了来自伊斯兰世界保守势力的强力反击。“9·11”事件标志着西方价值观在全世界范围内扩张大潮的退潮。　　冷战后的十几年，同时也是自由市场经济全面扩张的时期，经济自由化前所未有地在世界范围内成为经济政策的主导原则。伴随着自由市场经济的扩张，西方国家也借着全球化的大潮，积极向第三世界国家输出资本，西方资本的触角伸向了世界的各个角落。技术转移、资本输出以及经济自由化释放了巨大的经济活力，使整个20世纪90年代成为世界经济发展的黄金时期。经济繁荣刺激了西方国家信贷和消费的急剧扩张，“9·11”之后美国采取的激进的刺激消费措施，以及因反恐战争而急剧增加的军费开支，进一步将繁荣推向了泡沫化。正当人们陶醉在泡沫的盛宴之中时，国际金融危机猝然爆发，以往积累的对全球化及自由市场经济的怀疑集中爆发了出来。据最新的分析报告称，全球范围内的对外投资格局正在发生重大的变化。西方资本正从新兴市场国家逐步撒退，所谓“金砖四国”都面临着外来投资大幅减少的局面。中国不再是外资首选的投资地，欧美取而代之。换而言之，西方资本正在大量回流西方。这种变化绝不仅仅反映了经济危机背景下新兴市场国家市场风险的加大，更反映了世界整体经济格局的悄然改变。此次经济危机很有可能成为世界经济发展的一个历史分水岭。

内容概要

一场金融危机揭示了大国经济甚至政治的运转密码，金融毫无疑问地成为当今世界的第一显学。    世界经济的中枢是什么？大国的游戏规则是什么？美元想干什么？人民币怎么办？是谁在操纵油价？黄金真的能保值吗？股市向何处去？资本泡沫从哪里来？房价彻底走上了不归路？中国经济的下一站在哪？通货膨胀下我们怎么办？老百姓的金融逻辑在哪里？……这一切的答案都蕴藏在“金融”这枚神奇之果里？    本书作者立足民间立场。结合官身多年金融实践经验。抽丝剥茧。试图以浅显易懂的语言揭开这枚神奇之果的内核。并对人们普遍关心的金融问题进行了深入透彻的分析。从国计到民生解释了金融的秘密和逻辑。

作者简介

丁一，民间经济学者，毕业于北京航空航天大学，此后曾赴日本研修学习。归国后就职于深圳某知名国企数年，随后转向金融投资业。有丰富的金融投资业经验，长期从事实用经济学和社会学的研究，主张摆脱空泛无用的理论教条，专注于经济社会现象的实质分析。

书籍目录

前言  站在历史的分水岭之上第一章 人民币和美元的博弈  第一节 展望双雄大格局  第二节 人民币对美元汇率的历史  第三节 美元的利刃：商品霸权  第四节 美国国债：无奈的选择  第五节 变化中的人民币购买力  第六节 货币购买力的技术杠杆  第七节 奥巴马：美元的最大利空  第八节 一场前途未卜的暗战第二章 美元制造的石油经济战  第一节 大有深意的石油战争  第二节 新形式的石油金融战  第三节 中国的石油困局第三章 值得怀疑的黄金保值性  第一节 黄金的孤独背后  第二节 虚幻的价值防线  第三节 永别了，金本位  第四节 人民币、美元与黄金定价权  第五节 抛弃“黄金货币”  第六节 回归坚实的信用基础第四章 透支货币购买力的资本泡沫  第一节 资本泡沫来自美国  第二节 地产泡沫：大洗劫的工具  第三节 泡沫化的股市  第四节 经济刺激计划：以透支货币制造“繁荣”  第五节 中国高价资产背后的本质  第六节 投机与投资并非泾渭分明  第七节 美国去杠杆化，中国去泡沫化  第八节 泡沫化危害中国经济  第九节 如何消除经济泡沫？第五章 美元陷阱和人民币国际化  第一节 美元陷阱  第二节 汇率与资本流动  第三节 汇率的本质  第四节 广场协议的阴影  第五节 人民币汇改困境  第六节 俄罗斯的汇率改革  第七节 人民币国际化与自由兑换  第八节 风暴之眼：人民币汇率何去何从？  第九节 保值货币…第六章 通胀与通缩的威胁…  第一节 历史上的通货膨胀  第二节 超级通货膨胀：荒谬的现实闹剧  第三节 结构性通胀：难以摆脱的宿命宁  第四节 出口货物，进口通胀  第五节 中国特色的成本推动型通货膨胀  第六节 低利率政策的后果  第七节 通货紧缩：短暂的幻影  第八节 通胀通缩大格局  第九节 人民币实际购买力的未来第七章 危机背景下的金融对策  第一节 经济危机和寒冬瑞雪  第二节 改善财富分配：还原人民币购买力的实质  第三节 告别凯恩斯主义，脱身货币泥沼  第四节 熊彼特的创造性毁灭理论  第五节 技术革新：不竭的财富源泉  第六节 金融体制改革：为创新注入活力  第七节 强势出击第八章 国际货币体系新格局  第一节 美元是不可撼动的吗甲  第二节 难成气候的欧元  第三节 超主权储备货币：希望还是臆想？  第四节 人民币国际化的展望

章节摘录

　　一、中国经济崛起，自由市场经济退潮　　近几年来，中国的总体经济规模在世界上的排位持续上升。到2008年，中国以GDP核算的经济规模已经位居世界第三，仅次于美国和日本。而且按目前的趋势，中国的GDP将很快超过日本，成为全球第二大经济体。可以相信，中美两国之间的经济规模差距也将日益拉近。　　中国经济地位的这种改变，给整个世界经济格局带来了深远而重大的影响。中国凭借自身日益增强的经济实力，正积极谋求在国际经济和贸易事务上的更大发言权，与西方特别是美国有可能发生强烈的碰撞；与此同时，世界经济的总体格局正在悄然发生重大的变化，一方面是世界各国的经济力量对比正在发生重大的改变，另一方面则是全球化进程悄然走向停滞，各国的经济发展模式走向裂变。全球性的经济衰退，大大加速了这一进程。　　本次全球性金融危机爆发以后，在世界范围内引发了对自由市场经济的反思。虽然在总体上西方主要国家依然会坚守自由市场经济的基本原则，但在其他国家，特别是第三世界国家，恐怕会不可避免地出现一轮自由市场经济的退潮。国家对经济活动的干预和管制会日益加深，甚至有可能再次出现国有化的浪潮。自从冷战结束之后，自由市场经济几乎在全球范围内被奉为圭臬，第三世界国家也经历了一波经济自由化的浪潮。但是经历将近20年的发展，自由市场经济带来的结果并非总是那么如意。当然有明显的受益者，比如印度。最近的印度大选国大党大胜，说明了即便是在全球性的金融危机爆发、舆论纷纷指责“自由放任”乃是祸端之际，印度对自由市场经济仍然坚信不疑。因为过去将近20年的经济改革已经让印度大大尝到了甜头。但是对于其他很多国家而言，现实却并非如此乐观。自由市场经济给这些国家带来了一系列严重的社会经济问题，诸如国内市场被外国商品占领，传统产业受到严重冲击，资源滥采及工业废物排放导致环境污染和破坏，贫富分化严重，犯罪率上升，等等。全球经济自由化的20年，同时也是世界各国的经济差距急剧扩大的20年。特别是在国际金融危机全面爆发的背景下，欠发达国家弱小的经济竞争力更是备受冲击，他们急需国家力量的介入来保护本国经济。即使是主要的西方国家也在忧虑这么一种情况：由于中国对经济活动的国家干预很深，中国企业在危机状况下有可能获得更多的来自国家的隐性补贴和政策支持，使得类似的西方企业难以与其竞争，因为西方的企业往往很难从政府那里获得这样的帮助。对于其他第三世界国家而言，由于其企业的竞争力本来就普遍不强，这种状况只会更糟，所以他们有了对经济进行国家干预的充分理由。此外，奉行国家干预主义的中国在经济上的成功，又为他们提供了一个可以效仿学习的典范。随着国家对经济活动干预的深入和制度化，自由市场经济的退潮也就成为必然。而从更阴暗的角度来看，由于贪污腐败和权力寻租在第三世界国家的盛行（权力寻租是指握有公权者以权力为筹码谋求获取自身经济利益的一种非生产性活动——编者注），经济衰退带来的萧条也使得官员们急需扩大对国内经济资源的控制，以继续捞取巨额利益。第三世界国家的政府和各级官员因此都有着对经济主体进行国有化，以及加强对经济活动干预的强烈动机。所有这一切或明或暗的因素，共同推动了自由市场经济在第三世界国家的退潮。　　二、新双雄格局：两大经济圈形成　　由于自由市场经济将不可避免地在第三世界国家退潮，也就意味着世界各国的经济发展模式必将发生裂变。有西方学者预言，世界上将出现两个截然不同的经济圈。　　如果确实出现西方学者所预言的这么两个经济圈，可以肯定的是，在这两个经济圈里做生意的方式是大大不同的。在国家干预主义经济圈里，由于外汇市场必然被严格管制、贸易主体为国家所控制等原因，贸易方式将更为直接和简单，将以本质上的双向“以物换物”贸易为主。在这个经济圈里的贸易，可能将不会有所谓的“主导货币”，但人民币无疑会成为这个经济圈里的重要货币。这种贸易也会被注入非常浓厚的国际政治因素。而在自由市场经济这个经济圈里，贸易形式将丰富复杂得多。这里的贸易不仅要求维持非常发达的外汇市场，也必然会要求维持一个主导货币，一般而言这个主导货币就是美元。当然，美元不仅会在这个经济圈里成为主导货币，在国家干预主义经济圈里也会有重要影响，这不仅是因为西方在总体经济实力上仍然具有巨大的优势，更因为美元的机制使美元更具有可接受性。如果按此方向发展下去，美元与人民币的关系就会变得特别微妙。　　如果两大经济圈形成，中国还有没有可能维持对美国的巨额贸易顺差，以及持续从美国获得大量美元？答案显然是不可能。美国乃至整个西方世界必然对国家干预主义经济圈实施新的贸易壁垒政策，以抵消这个经济圈内的企业由于从国家那里获得支持和补贴而具有的竞争力优势。那么在此情况下人民币有没有可能维持对美元的稳定汇率？答案是有可能，但这只有在严格的外汇管制的基础上才能达到。这意味着中国外汇管理制度改革的停滞甚至倒退。如果中国坚持让人民币走向国际化，实现可自由兑换，同时又要维持对美元汇率的稳定，两者必然构成矛盾。中国很可能会放弃维持人民币对美元汇率的稳定，如果这样的话，可以想象人民币兑美元将会有多么剧烈的震荡。这种汇率不稳定的状况如果得以持续，就可能给中国乃至世界的金融市场稳定带来重大威胁，同时也将严重抑制中国与以美国为首的经济圈之间的贸易活动。

媒体关注与评论

　　虽然金融危机令各国的金融服务业遭受重创，但许多国家仍希望效法英美，成为吸引全球金融活动的磁石。　　——FT社评《华尔街的魅力》　　经济战争的核心是金融战，谁控制占领了这个制高点，谁就掌握了财富之门的金钥匙。　　——美国兆元基金总裁　　华国富　　金融是经济的神经中枢。大国经济离不开大国金融……缺乏世界级金融中心的状况，与中国作为世界经济大国的地位极不相称。自己财富的保值不得不听命于人，这也是建立中国的世界金融中心的迫切性所在。　　——旅美学者　　薛涌　　快速发展的亚洲经济体在全球经济发展过程中起着越来越重要的作用，尤其对全球金融服务业的重要性更加突出……尤其是在目前全球金融市场动荡的情况下，全球经济的重心已经日益向亚洲转移。　　——英国金融城调查报告　　他（富爸爸）把金钱和债务游戏看成是愚弄你、愚弄我、愚弄任何人的游戏，企业与企业、国家与国家都在进行这种游戏，但这仅仅是游戏而已。问题是，对大多数人而言，金钱不是游戏，而是生存……甚至是生活本身。　　——《富爸爸穷爸爸》作者　　罗伯特·清崎

编辑推荐

　　《金融定成败:美元陷阱及人民币未来》是什么决定着大国的兴衰？金融危机是美元陷阱？

用户评论 (总计20条)

•   站在比较公正的角度描述了当今世界的金融经济问题，通俗易懂富含哲理，建议关心经济的朋友们好好看看。
•   阅读时寒冰的《经济大棋局，我们怎么办》后买得此书。本书2009年底写的，现在是2011年底，回过头看过去两年的国际金融变化，作者还是有相当预见能力的。文字不多，但是内容丰富，值得一看。
•   分析得当，摘引数据合理准确，文章写得通俗易懂，对于非经济专业人士而言是本不错的经济学读物，对于经济学专业人士而言也具有相当程度的启发意义。个人更看重的是脱离体制的桎梏之后显现出的民间学者的令人肃然起敬治学态度和研究成果！最后向广大读者推荐：是一本好书。
•   写的很实在，很草根。写出了老百姓的心声和彷徨。通货膨胀是必然的，惹不起也躲不了。小老百姓还是踏踏实实过好每天的生活就好。只要有赚钱的能力在，管它风吹雨打，只管闲庭信步。
•   总体来说此书很不错，尤其是对货币乘数的理解上，超出传统的范畴。弥补了高校教材的不足，我国的经济学教材编写者们真应该好好看看。作者对货币乘数的理解让人大开眼界。
•   先在天涯论坛上看到作者的帖子，深为佩服与震惊，前20多年白过了，天天活在CCAV的天堂里，一只脚原来已踏进地狱的深渊，这本书书让我看到另一个世界。
•   回答了我也在思考,而不得解的几个问题,值得一读.
  作者涉猎很广,很钦佩,很羡慕.
  书籍用纸或者是塑封的材料有问题,有股异味!!!
•   初学者，读来通俗易懂
•   天涯论坛先看了,被吸引过来买了一本，慢慢读，受益匪浅。
•   我在天涯论坛看见这个帖子很火，所以就买了一本，比看帖子方便多了，写的也很好，受益匪浅。
•   仁者见仁。。。。。。
•   已读完,书不错.
•   好书好书，有需要的资料
•   还行，跟以前买的内容重复了
•   我在天涯论坛看到别人推荐的，所以就买了一本，现在就看了一点，受益匪浅。
•   可以读下去的书。
•   在天涯论坛已经拜读全文，写的比较松散，感觉没有《金融幻象》一样环环相扣。就剖析金融问题来说，也做到了抽丝剥茧的作用。相比之下，《金融幻象》一书的文笔和数据更具有说服力。
•   开阔思路的好书，结构不够严谨，系统性不强，读起来感觉太散。
•   文章结构不太系统。读起来有点吃力。
  一家之言，有些观点本人不太赞同。
  不过是一本开阔思路的好书。
•   有空坐下来的时候随便翻翻。