全球金融攻防30年

出版时间：2011-12  出版社：经济科学出版社  作者：太田康夫  页数：238  
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内容概要

　　本书深入揭示了放宽金融管制导致全球性信贷泡沫形成与破灭的历史过程，展现了那些曾热衷于玩弄兼并重组的金融机构所经历的盛衰史。同时也追踪描述了金融机构在应对新的加强金融管制的时代是如何求得生存与发展的。

作者简介

　　太田康夫（Ota Yasuo），1982年毕业于东京大学。之后，进入日本经济新闻社，先后任职于该社国外通信部和金融部。1990年，调任东京总社经济部，并于1996年升任经济部次长。2003年，任日本经济新闻社编辑委员。现任日本经济新闻社经济金融部编委。　　主要著作：　　1．金融大国日本的凋落，日本经济新闻社，1994．　　2．地价融解，日本经济新闻社，2009.　　3．金融毁灭，日本经济新闻社，2009．

书籍目录

《全球金融攻防30年——欧洲债务危机的来龙去脉》
序章金融新时代
第一章金融大重组的背景
一、导致大合并时代的两大潮流
信用泡沫——从形成到破灭
二、重组的动机——金融重组的背景
1.扩大业务领域——跳越银行和证券的藩篱
2.扩大营业地区——跨越州境和国界
3.贪得无厌的追逐利益——大裁员和扩大份额
4.促进统合的经营原理——趾roc带来的冲击
5.阻击经营恶化的银行——弱肉强食的逻辑
三、离散的理由——金融反向重组的背景
1.危机促进经营改革——回归核心业务
2.修正放松管制的轨道
3.从统合到分割、解体
4.roe革命的挫折
5.银行信用能力的低下
第二章全球金融大整合的时代——放宽金融管制改变了银行
一、撒切尔首相设计的英国“伦敦战场”——“金融大爆炸”的冲击波
1.撒切尔首相启动的伦敦城复兴战略——金融英国再谋崛起
.2.瞄准“商人银行”——征服“温伯尔登”的欧洲银行
3.老牌银行的没落——巴林和瓦尔布尔退出历史舞台
二、美国金融军团兵临城下——欧洲金融军团面对咄咄逼人的高盛证券
1.被其他行业吞并的美国证券
2.高盛证券称霸欧洲并购市场——夺取东欧民营化项目等的主承销商业务
3.美林证券收购攻势——科曼斯基的扩张战略
4.日资银行凭借着雄厚的资金展开收购攻势——提高警惕的欧美军团和巴塞尔协议
三、美国金融大重组的序幕
1.货币中心银行的整合
(1)货币中心银行的衰退——不堪重负
(2)赢家是化学银行
(3)老字号jp摩根被收购的冲击波
2.超级跨区域银行的出现
(1)《里格—尼尔法》的冲击——取消跨州银行业务限制促进了地方银行的巨大化
(2)国家银行的跃进——麦科尔的收购战略
(3)美国第一银行控制美国中部地区
(4)收购富国银行的西北银行公司
(5)最终决战的赢家是地方性银行——美国银行被收购
四、金融复合体的崛起
1.《格拉斯—斯蒂格尔法案》体系崩溃所带来的冲击
(1)在废除《格拉斯—斯蒂格尔法案》的前夜，信孚银行收购埃里克斯布朗
(2)摩根士丹利被收购——添惠实现飞跃发展
(3)大通曼哈顿银行收购富林明银行——强化证券理财业务
2.全能金融的时代——保险企业参加混战
(1)ing打响了第一枪——银行、证券、保险和邮局的整合
(2)古特的野心——瑞士信贷展开攻势
(3)旅游者的攻势——桑迪·威尔的金融帝国将花旗纳入旗下—
(4)安联帝国的野心——收购德累斯顿银行
第三章全球金融大竞争的时代——欧洲统一促进金融全球化
一、泛欧洲的野心——扩大规模，称霸欧元圈
1.以马斯特里赫特条约牵制德国
2.ubs诞生——奥斯佩尔将瑞士掌握在手中
3.法国三大家银行混战一场
4.意大利两大银行体制的形成
5.比尔堡和桑坦德的地方性银行称霸西班牙
6.殖民地银行称霸英国
7.巴伐利亚大联合——德国三大银行体制出现裂痕
二、争夺全球金融霸权
1.欧洲区内毫无仁义的收购战
(1)汇丰集团占据香榭丽舍大道——收购法国商业信贷银行
(2)西班牙国际银行进军伦敦金融城的桥头堡——收购阿比国民银行
(3)意大利联合信贷银行收购德国裕宝联合银行
(4)荷兰银行争夺战——三家银行拆分收购
2.角逐世界主角的宝座
(1)德意志银行谋求世界第一的野心——收购信孚银行
(2)瑞土联合银行集团狙击美国亿万富翁——收购普惠公司
(3)汇丰集团正式进入美国市场——收购美国利宝集团
(4)100亿美元规模的收购接连不断——rbs以及bbva
三、收购失控——信贷泡沫的预兆
1.房地产的魔力——华盛顿互惠银行在全美展开业务
2.自营交易的诱惑——收购对冲基金
3.新兴市场的争夺战——巴西、印度、俄罗斯
四、中国金融机构的崛起——中国工商银行世界第一
1.银行的改革开放——告别大一统的银行体系
2.汇丰集团抢先行动——参股交通银行
3.美国银行、苏格兰皇家银行——四大商业银行参股竞争
4.出资参股中资银行的“狂抢曲”——抢座游戏
5.落伍的日本银行——参拜靖国神社带来沉重的打击
6.中国着手展开国际业务，瞄准资源非洲
7.市值总额席卷世界
五、甘拜后尘的日本银行——向后看的整合
1.东京三菱银行的诞生
2.投入财政资金显露的危险
3.瑞穗诞生，败者联合的极限
4.三井住友：财阀体制的崩溃
5.三菱ufj的诞生，全球收购的恐怖
6.四大证券体制的崩溃——恢复信用遥遥无期
第四章全球金融大混乱的时代——放松金融管制和欧洲统一的破绽
一、金融海啸——放宽管制的恶果
1.投资银行全线崩溃
(1)动摇金融系统根基的次贷危机
(2)贝尔斯登公司的消灭——证券化的黑暗世界
(3)雷曼兄弟的破产倒闭——高风险经营
(4)美林证券的消失——利润优先的恶果
(5)高盛证券和摩根士丹利向银行转型——重视流动性的投资银行
2.紧急避难的权宜之计——“大而不倒”
(1)jp摩根大通被载体化
(2)美国银行的巨大化——大型银行和大型证券公司的整合重组
(3)夺走瓦乔维亚银行的富国银行——有实力地方性银行的巨大化
(4)房利美和房地美的黑暗世界——永不缩小的住房金融
3.接连不断的银行国有化
(1)实际上国有化的、全球最大的银行——苏格兰皇家银行.
(2)救济最大巨头瑞士联合银行集团，前总统出任董事长
(3)法国民营化路线的失败——作为财政资金的回报增加国内融资
(4)市场主义的美国动用财政资金——tarp
二、欧洲经济统合的挫折——希腊债务危机的真相
1.欧元扩大的经济圈——超过美国的规模
2.中东欧争夺战——扩大欧元区
3.人员、货物和资金先行，诱发泡沫
4.给主权财富基金打上问号
5.piigs火药库
6.中东欧债务危机的恐怖——德国和法国的银行
7.欧洲版次贷危机的结构
第五章新秩序再管制下的金融机构
一、金融机构重生之路
1.修正错误的模式
(1)巨大金融机构的肢解——花旗集团缩小规模
(2)aig被肢解——格林伯格路线的落幕
(3)疯狂的资产压缩——规模时代的终焉
(4)调整海外战略——ubs私人银行业务从美国撤退
(5)综合性金融的失败——全能金融退出舞台
2.战胜危机的商业模式
(1)加拿大模式——维持传统的战略结出硕果
(2)在亚洲的零售银行市场寻找生存发展之路——渣打银行的并购攻势
(3)向顾客优先转换的瑞士信贷
二、金融机构新的经营框架
1.狭义银行之影
2.沃尔克规则的冲击
3.阻击金融衍生商品——林肯提案的冲击
4.从《格拉斯—斯蒂格尔法案》到《多德—弗兰克法》
5.多重结构的巴塞尔3
三、胜负乃兵家常事——改写金融势力版图
1.危机后的定位
(1)危机后的成绩单——压力测试
(2)松缓的欧洲压力测试——庇护不良银行的仪式
(3)市场的成绩表：市价总值——中资金融机构占据首位
(4)以国家为后盾的评级-aa是合格的基准
(5)寻找不会破产倒闭的金融机构——信贷违约互换利差的重要性在增加
2.改写势力版图的管制措施
(1)业务管制压迫jp摩根大通和高盛证券
(2)对金融衍生商品的管制
(3)金融管制将使利润减少10％-25％
(4)借助巴塞尔3，美资银行开始复活
(5)日资银行的资本实力太弱——未能吸取巴塞尔1的教训
3.金融未来的展望
(1)转向稳定志向的商业模式
(2)金融领域的未来——bis的建议
终章失衡的放松管制导致金钱横流
全球金融攻防年表
全球银行兼并重组示意

章节摘录

　　麦科尔是出身于美国海军陆战队的一位金融乱世中的战略冢，他以脾气火爆闻名，被称为地方银行业的风云人物。麦科尔的经营理念是“挺进高增长的市场”，但是，金融当局对跨州银行业务的限制成了阻碍他实现自己的经营理念的绊脚石，因此，他带头大声疾呼要求美国政府和议会放宽管制，经过不懈努力终于赢得了放宽限制的承诺。　　1997年，国家银行跨州收购了佛罗里达州的巴尼特银行（BamettBank）。同年8月29日，这项收购的消息震撼了美国整个金融业。这是因为国家银行通过收购佛罗里达州最大的银行一举成为总资产规模名列全美第三位的银行，更因为以155亿美元的巨资收购银行谱写了美国银行收购史上最大的案例。在此之前，美国最大规模的银行收购是化学银行以145亿美元收购大通曼哈顿银行的案例。　　巴尼特银行在佛罗里达州拥有600家分行的营业网络，在该州存款市场中占有20%的份额。在有实力的银行跨州展开业务的大背景下，巴尼特银行董事长查尔斯·赖斯（CharlesRice）感到仅在一个州内开展业务空间有极限，于是，同年8月中旬，他向国家银行的麦科尔提出了“以身相许”的方案。“以身相许”的具体方式是采取了投标方式出售，最终，国家银行以账面价值的4.1倍的价格中标。　　新银行的名称是国家银行，赖斯出任董事长，麦科尔出任首席执行官。对金融机构来说，富裕阶层集中的佛罗里达州是令它们垂涎欲滴的市场，麦科尔在该州存款市场中获取了30%的份额，并试图把国家银行打造成全美最具有实力的银行。　　在美国中部地区，首先行动起来的是总部位于底特律的NBD合众银行。1995年7月12日，NBD合众银行与美国主要银行、第一芝加哥公司（First Chi-cago）合并，合并后改名为第一芝加哥NBD公司（First Chicago NBD）。于是，以汽车工业城市底特律和巨大城市芝加哥为经营地盘的具有强大实力的银行诞生了。　　……

用户评论 (总计3条)

•   很好的藕寨危机的书，可以系统地了解一下！！！！！！！！！！！！！！！！！！！
•   写论文参考书
•   写得稍有点凌乱