银行供应链金融

出版时间：2010-9  出版社：中国财政经济出版社  作者：汤曙光//任建标  页数：291  字数：253000  
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前言

　　一个企业的经营离不开物料流、资金流和信息流，整个社会的生产则是通过企业间基于这“三流”而建立的供应链和信用链连接起来的。《银行供应链金融》一书以理论结合实践的方式，对银行如何通过供应链金融服务，利用银行信用增强商业信用，促进企业融资和商业交易活动的有效开展进行了系统性的阐述，这在国内银行界甚至国际上都具有一定的领先性。在此，我向有志于做好银行信贷服务特别是破解中小企业融资难课题的银行人，以及希望借金融手段突破发展瓶颈的企业家们强烈推荐此书。　　我曾经在广东发展银行杭州分行工作了近十年，杭州广发也曾在破解中小企业信贷难的课题上进行了一些有益的探索，其中，在国内银行界首创的可置换动产质押业务、三方保理业务等创新金融产品，也属于供应链金融产品。曙光是杭州广发派到中山广发的管理团队成员之一，他们不仅继承了杭州广发的衣钵，一直将中小企业金融服务作为其业务发展的重点方向之一，而且进行了更深入的探索，并形成了其独特的理论体系和操作体系。

内容概要

供应链金融是一门全新的学科，有待于理论研究者在银行和企业的实践中不断总结和提升，有待于银行和企业的实践者在理论研究者的理论模型中不断应用和拓展！《银行供应链金融》作者汤曙光和任建标在对银行业供应链金融业务的具体开展进行详细调研的基础上，对供应链金融的起源、国内外实践、具体模式，以及对银行业的风险控制、组织架构、人员素质等体系的影响进行了系统阐述。
《银行供应链金融》总结了广东发展银行的供应链金融和物流银行的具体实践，从银行业务发展的角度来试图阶段性地回答以下重要的问题：供应链金融能否解决中国中小企业融资难题？供应链金融的理论框架和产品体系如何构建？供应链金融业务的开展对银行的风险管理、组织设计、人员配置等方面有哪些新的要求？物流银行批发模型是否具有实施的可行性？物流银行业务发展的困惑与趋势是什么？如何从供应链金融的实际案例的研究中寻找理论与现实的差距？

作者简介

任建标，博士，上海交通大学－MIT制造业领袖项目联合学术主任，运营与物流管理学科责任教授，运营与物流管理研究中心副主任。从事“运营与供应链管理”、“管理决策统计方法”等的教学与研究。多次获上海交通大学优秀教学奖、优秀教师奖、最受MBA欢迎的教授。课程与教学获得国家级精品课程、上海市精品课程、上海市教学成果奖。多年来为众多公司提供咨询和培训服务，包括上海大众汽车、联想集团等，并被多家公司聘请为董事或顾问。
1971年出生，浙江省杭州市人。中山大学岭南学院高级管理人员工商管理硕士（EMBA），经济师职称。1991年参加工作，长期在国有商业银行和股份制商业银行基层分支行工作，从事过联行会计、国际贸易结算、外汇信贷等工作，历任支行行长、分行副行长等职务，有着丰．富的基层银行工作经验，现任广东发展银行分行副行长。
汤曙光在广东发展银行中山分行主管企业信贷工作，在工作中实践了针对于各种类型的中小企业的多种供应链金融业务，提出了供应链资产负债表概念、“N+l+M”理论框架，以及物流银行批发业务模型，这些理论与模型在国内银行业和理论界都具有独创性以及很强的理论参考价值。

书籍目录

第1章  现实：需求与供应
  1.1  中国的二元经济结构
    1.1.1  传统的二元经济结构理论
    1.1.2  中国的二元经济结构
    1.1.3  二元经济与中小企业融资
  1.2  中小企业的融资需求
    1.2.1  中小企业的界定
    1.2.2  中小企业融资需求的特点
  1.3  中小企业的融资困境
    1.3.1  中小企业融资现状
    1.3.2  中小企业融资困境原因分析
  1.4  银行供应的现状与进展
    1.4.1  中国银行业的现状
    1.4.2  供应链金融：银行的蛋糕，中小企业的钥匙
第2章  对标：全球视野与国际实践
  2.1  全球产业链分工与合作
    2.1.1  经济的全球化
    2.1.2  全球价值链分工
    2.1.3  全球化的供应链
  2.2  国际实践
    2.2.1  银行的实践
    2.2.2  供应链核心企业的实践
    2.2.3  物流企业的实践
    2.2.4  第三方管理公司的实践
    2.2.5  国家的实践
  2.3  对国内银行的启示
    2.3.1  供应链角度：与核心企业合作
    2.3.2  合作伙伴：物流企业
    2.3.3  信息平台的建设
第3章  理论：银行供应链金融
  3.1  供应链金融的定义
    3.1.1  供应链的产生
    3.1.2  供应链金融的概念
    3.1.3  供应链金融服务的特点
  3.2  供应链金融的框架
    3.2.1  核心企业上游供应商的融资需求及相应产品
    3.2.2  核心企业下游分销商的融资需求及相应产品
  3.3  供应链金融的中国故事
    3.3.1  深圳发展银行
    3.3.2  华夏银行
    3.3.3  交通银行
    3.3.4  中国工商银行
    3.3.5  上海浦东发展银行
    3.3.6  光大银行
    3.3.7  建设银行
    3.3.8  广东发展银行
  3.4  广东发展银行中山分行的理论模型
    3.4.1  对资产负债表的理解
    3.4.2  供应链资产负债表
    3.4.3  N+1+M网络
第4章  模式：银行供应链金融的产品服务
  4.1  银行供应链金融服务的参与者
    4.1.1  商业银行
    4.1.2  核心企业
    4.1.3  中小企业
    4.1.4  物流企业
    4.1.5  第三方机构
  4.2  银行供应链金融的融资模式
    4.2.1  核心企业上游供应商的融资模式
    4.2.2  核心企业下游经销商的融资模式
  4.3  银行供应链金融的外部环境
    4.3.1  行业环境
    4.3.2  法律环境
    4.3.3  技术环境
第5章  风险：主体识别与变量分解
  5.1  风险管理的基本框架
    5.1.1  风险管理的内涵
    5.1.2  风险管理的流程
    5.1.3  供应链金融中风险的种类
  5.2  信用风险管理
    5.2.1  客户信用风险评级
    5.2.2  信用风险管理流程
  5.3  法律风险管理
    5.3.1  法律风险的识别
    5.3.2  法律风险的评估
    5.3.3  法律风险的控制
  5.4  操作风险管理
    5.4.1  操作风险的识别
    5.4.2  操作风险的评估
    5.4.3  操作风险的控制
  5.5  广东发展银行中山分行风险控制实践
第6章  组织：架构与人力资源
  6.1  组织架构的重建
    6.1.1  组织结构的类型
    6.1.2  商业银行组织架构的重组
    6.1.3  国内外商业银行的组织结构
  6.2  人力资源
    6.2.1  品德素质
    6.2.2  基本业务素质
    6.2.3  较高层次的业务素质
第7章  创新：物流银行批发业务
  7.1  物流银行批发业务的构想
    7.1.1  物流银行批发业务的发展及特点
    7.1.2  物流银行批发业务的可行性
  7.2  物流银行批发业务模式
    7.2.1  从授信主体的角度考虑
    7.2.2  从融资主体的角度考虑
    7.2.3  从质押物的角度考虑
    7.2.4  从监管主体的角度考虑
  7.3  物流银行批发业务开展的关键点
    7.3.1  与第三方物流公司的合作
    7.3.2  信息平台的建设
第8章  案例研究
  8.1  动产质押授信案例
    案例一：牡兰日化公司的产成品质押
    案例二：汉家钢管有限公司的原材料及在制品质押
    案例三：捷达木业制品有限公司的动产质押授信
  8.2  应收账款融资案例
    案例四：钧益气动配件厂国内应收账款融资
    案例五：乐天玩具制品公司国外应收账款融资
  8.3  预付款融资
    案例六：铭韵汽车销售有限公司的厂商银模式
    案例七：恰恰贸易有限公司的预付款转动产质押
参考文献

章节摘录

　　针对每一个业务模式，都要有相应的法律规范来指导金融机构的行为。在“银行供应链金融的外部环境”一节中，我们分析了其所处的法律环境。对存货融资业务来说，法律风险主要体现在对动产物权的设定和动产物权的担保上。在动产物权设定方面，《物权法》扩大了动产担保物的范围，动产能否用来贷款也有法可依；在动产物权担保方面，相关法律可以保护银行的债权能够实现。　　但是。中国没有制定专门的动产担保法律制度，动产担保条款分布在多个法律文件中，呈现出分散、庞杂的多元化特征。这给银行推行动产质押业务造成了很大的法律风险。这一风险对供应链融资业务发展的影响不容忽视。供应链金融作为一项创新，产品在不断丰富和衍化，业务模式也在不断地推陈出新。因此，相关法规、合同、协议难以标准化和统一。此外，已有的法律还不完善，地区间的法律执行存在差异。与其他风险一样，为了有效评估法律风险，必须要积累数据，建立法律风险数据库，来提高对法律风险评估的量化水平。对于银行法律风险的防控来说，最重要的是决策层、管理层及操作层都要强调依法合规经营，重视法律风险可能给银行带来损失的程度和广泛影响。银行法律风险的防控还需要在决策中、经营中及观念上制定切实有效的防控体系，在内部机制上及经营过程中贯彻具体、可操作的防控措施，建立良好的银行法律文化。

用户评论 (总计6条)

•   很好，对供应链金融讲解的较详细。
•   非常有用有帮助
•   写得不错，中间有一些话是为了凑字数
•   书还可以，内容不错，质量不错。
•   内容较全面，有参考价值。
•   财经易文这一系列的书都不错