证券投资基金采分点与模拟测试

出版时间：2012-8  出版社：中国纺织出版社  作者：祁小伟 主编  页数：287  字数：368000  

前言

证券业从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。怎样才能顺利通过证券业从业人员资格考试呢？这就要从考试的特点入手进行分析。总体来说，证券业从业人员资格考试具有“点多、面广、题量大、分值小”的特点。这些特点就决定了凭借以往那种押题、扣题式的复习方法很难通过考试，而进行全面系统的复习和准备会更加有效。但是，对于考生来说这种全面、系统地复习又面临着一个突出的矛盾：一方面考试教材涉及面广、信息量大，需要记忆学习的内容多；另一方面这类考生大多数不同于全日制学生，时间多数是零散的，难以集中精力进行复习。广大考生热切盼望着能够有一种行之有效的复习方法来解决这个矛盾。本套“采分点与模拟测试”丛书就定位在为考生解决这个矛盾，具体来说本套丛书具有如下特点：1．撷精取粹，抓住要点。编者对考试大纲、教材和历年考试涉及进行细致分析，吃透考试精神，撷精取粹，提炼出考试可能出题的各个考点。2．融会贯通，高效记忆。提炼出考点后，站在出题者的角度进行思考，找出考试最可能涉及的“易混淆点”，与以下划线重点标示的考点形成强烈的对比，加深考生的记忆，这样就形成一个个“采分点”。这个过程既是分析、提炼、总结的过程，更是对知识融会贯通的过程。3．全真模拟，贴近实战。理论联系实际才能发挥作用。本丛书中提供了数套严格依据真实考试设置题型、题量以及出题比例的模拟试卷，全方位模拟考试真题。模拟试卷一是便于考生对考试重点进行解析、强化，巩固复习效果，二是贴近实战，便于考生熟悉考试情况。4．答案解析，升华提高。模拟试卷后都附有参考答案和详细解析，帮助读者查漏补缺，检验、巩固复习效果，掌握解题思路和答题技巧，提高应试能力。正是因为经过长期对考生和考试特点的研究和总结，掌握了其中的规律，这套倾注了编者无数心血的“采分点与模拟测试”丛书才策划编写完成。总体来说，本丛书是代考生进行分析、精炼、总结，直指考试要点，帮助考生在最短的时间内以最佳的方式取得最好成绩，是提高考生的应试能力及考前冲刺复习最实用的参考书。本书在编写过程中得到了许多专家学者的大力支持，但因涉及内容广泛，书稿虽经全体编者精心编写、反复修改，但疏漏和不当之处在所难免，欢迎广大专家和读者不吝赐教指正，以备再版修正，在此谨表谢意。任何考试都非高不可攀，只要学习得法就一定能取得事半功倍的效果。衷心祝愿各位读者复习轻松、考试顺利，轻松取得好成绩！编 者2012年7月

内容概要

　　证券业从业人员资格考试具有“点多、面广、题量大、分值小”的特点，凭借以往押题、扣题式的复习方法很难通过考试。准备应考时，选择一种好的辅导资料能够起到事半功倍的效果。本书严格依据《证券业从业人员资格考试大纲》证券投资基金部分的要求编写，对考试大纲、复习指导用书和历年真题进行分类解析，贯通知识，把考点和易混淆点组合成一个个“采分点”，直指考试要点。同时本书还提供了数套模拟试题，并附有参考答案和详细解析，便于读者巩固复习效果、掌握答题技巧和提高应试能力。本书将考试大纲、复习指导用书、历年考试真题和模拟测试融为一体，是一本高效的复习参考用书。

书籍目录

第一篇 采分点
第一章 证券投资基金总论
第二章 证券投资基金的类型
第三章 基金的募集与认购
第四章 基金的交易、申购和赎回
第五章 基金份额的登记
第六章 基金管理人
第七章 基金托管人
第八章 基金的市场营销
第九章 基金的估值、费用与会计核算
第十章 基金利润分配与税收
第十一章 基金的信息披露
第十二章 基金监管
第十三章 证券组合管理理论
第十四章 资产配置管理
第十五章 股票投资组合管理
第十六章 债券投资组合管理
第十七章 基金绩效衡量

章节摘录

　　采分点115：境外的保本基金形式多样，其中，基金提供保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。——易混淆点：中国证监会；基金托管人；基金管理公司 采分点1 16：保本基金的保本期通常在3～5年。——9混淆点：2～5：5～7 采分点117：为了保证到期能够向投资者兑现保本承诺，保本基金通常会将大部分资金投资在期限与保本期一致的债券上。——易混淆点：股票；衍生金融工具；货币市场工具 采分点118：投资时间的长短，决定投资机会成本的高低。——易混淆点：基金份额的多少；风格；性质 采分点119：保本基金在投资到期后，当基金份额累计净值低于投资者的投入资金时，基金管理人或基金担保人应向投资者支付其中的差额部分。——易混淆点：高于 采分点120：保本基金通常有一个保本期。——易混淆点：两个；多个；三个 采分点121：保本基金的保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率。（2010年考试涉及） ——易混淆点：安全垫；安全边界；安全比例 采分点122：保本基金为避免投资者提前赎回资金，往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费，这将会加大投资者退出投资的难度。——易混淆点：违约金；保本基金中的一部分基金份额 采分点123：较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的安全性。——易混淆点：收益性；有效性；可靠性 采分点124：保本基金中，保本比例是影响基金投资风险性资产比例的重要因素之一。——易混淆点：保本期；赎回费；担保人 采分点125：能够进行实时套利交易的基金是里ETF。（2011年考试涉及） ——易混淆点：LOF；保本型基金 采分点126：ETF的最大特点是指塞物申购、赎回机制。——易混淆点：现金申购，赎回；完全复制或抽样复制；跨系统转登记 采分点127：投资者向基金管理公司申购ETF，需要拿所申购的ETF指定的一篮子股票来换取这种机制方式称实物申购、赎回机制。——易混淆点：现金申购，赎回；完全复制或抽样复制；跨系统转登记。