商业银行法人治理研究

出版时间：2010-6  出版社：中国金融出版社  作者：赵勇  页数：295  

前言

　　20世纪90年代以来，世界各国频频爆发银行危机，尤其是1997年的东南亚金融危机，使世界各国，尤其是包括中国在内的发展中国家切身体会到了银行危机的巨大危害，加强对商业银行监管的呼声再次响起。银行业一直是受到最严厉监管的行业，为什么仍然会爆发银行危机呢？国际金融监管机构进行了一系列的案例研究，得出结论：商业银行薄弱的法人治理结构是引发危机的根源。显然，单纯从外部监管难以保证商业银行经营的稳健性，必须从银行内部的法人治理结构来进行改革。　　从国内来看，我国的商业银行尤其是国有商业银行从成立之日起就一直没有停止过改革，尤其是在20世纪90年代，各种金融法律法规和行政优惠政策频频出台，银行经营环境得到很大的改善，但银行的经营水平却未能得到显著的提高。究其原因，过去的改革始终没有在商业银行法人治理这个实质问题上取得根本的突破，因此，研究我国商业银行法人治理具有重要的现实意义。　　本书大体分为三篇：第一篇对商业银行法人治理结构的含义、特征和传统基础理论进行了说明，在此基础上着重分析了商业银行在理论基础、资本结构、经营风险、存款保险和信息透明度等方面的特殊性及其对法人治理的影响，并把这些特殊性贯穿于商业银行法人治理的具体内容。第二篇从产权结构、内部法人治理结构、激励机制、外部监管和银行并购五个方面对具有典型代表意义的美国、日本和德国的商业银行法人治理进行了国际比较，并构建了相应的法人治理计量模型。第三篇深入讨论了我国商业银行法人治理在产权股权结构、董事会结构、激励机制、外部监管和银行并购等方面的现状，运用各行年报的数据进行了实证分析，建立了计量模型，并在借鉴国际上发达国家有益经验的基础上，针对我国商业银行法人治理存在的不足，提出了改革我国商业银行法人治理的路径选择。

内容概要

《商业银行法人治理研究》针对国内外商业银行法人治理研究的不足，一方面突出商业银行法人治理的特殊性，力图完善商业银行法人治理的理论体系；另一方面进行商业银行法人治理结构的国际比较分析，在借鉴国外发达国家商业银行法人治理先进经验和实证分析的基础上，针对我国商业银行法人治理结构存在的问题，提出相应的建议，希望对当前我国商业银行法人治理改革具有一定的现实意义。

作者简介

赵勇，男，1975年生，河南安阳人。北京大学理论经济学博士后，北京师范大学经济学博士，现任中国金融培训中心培训一部副主任。在《世界经济》、《世界经济与政治》等CSSC来源核心期刊与社科院核心期刊发表论文三十余篇，参编教材两部，参加国家级课题一项、省级课题一项、人民银行重点课题四项。研究领域：宏观经济、国际金融、投融资理论与实务。

书籍目录

引论  一、选题背景与现实意义  二、文献回顾与研究现状  三、研究方法  四、本书框架、创新及不足第一篇 商业银行法人治理的理论分析  第一章 商业银行法人治理的基本理论    第一节 商业银行法人治理的含义    第二节 商业银行法人治理的理论基础    第三节 商业银行的特殊性及其对法人治理的影响  第二章 商业银行法人治理的内容    第一节 股权结构与商业银行法人治理    第二节 董事会与商业银行法人治理    第三节 激励机制与商业银行法人治理    第四节 外部监管与商业银行法人治理    第五节 银行并购与商业银行法人治理第二篇 商业银行法人治理的国际比较  第三章 美国商业银行的法人治理    第一节 美国商业银行的股权结构    第二节 美国商业银行的董事会结构    第三节 美国商业银行的激励机制    第四节 美国商业银行的外部监管    第五节 美国商业银行的并购  第四章 日本商业银行的法人治理    第一节 日本商业银行的股权结构    第二节 日本商业银行的董事会结构    第三节 日本商业银行的激励机制    第四节 日本商业银行的外部监管    第五节 日本商业银行的并购  第五章 德国银行的法人治理    第一节 德国银行业的股权结构    第二节 德国银行的董事会结构    第三节 德国银行的激励机制    第四节 德国银行的外部监管    第五节 德国银行业的并购    小结第三篇 对我国的启示主要参考文献后记

章节摘录

　　第二章论述了商业银行法人治理的内容。商业银行毕竟也是企业，难以逃脱企业法人治理的一般研究框架。同企业法人治理一样，商业银行法人治理也包括股权结构、董事会结构、激励机制、外部监管和银行并购等。但由于商业银行的特殊性，表现在法人治理的具体内容上会有所不同，这种不同在以前的研究中被忽略了。　　第二篇：商业银行法人治理的国际比较。　　本篇是全书的重点，对金融体系比较发达、具有典型代表意义的美国、日本和德国的商业银行法人治理进行了国际比较，包括三章。第三章、第四章、第五章分别详细介绍了美国、日本和德国的商业银行法人治理在股权结构、董事会结构、激励机制、外部监管和银行并购等方面的现状，并构建了相应的计量模型。国外对商业银行法人治理的研究起步较晚，国内才刚刚开始，关于商业银行法人治理国别比较的文献目前还不多见，或者非常简单，且缺乏实证数据的支持。所以，从整体上讲，该篇有所创新。　　第三篇：对我国的启示。　　本篇介绍了我国商业银行法人治理的现状及借鉴国际经验后的改革路径选择，包括两章。第六章深入讨论了我国商业银行法人治理在股权结构、董事会结构、激励机制、外部监管和银行并购等方面的现状，并运用各行的年报数据进行了实证分析，建立了计量模型，弥补了国内商业银行法人治理实证研究的不足，是本书的创新点。第七章在借鉴国际上发达国家有益经验的基础上，针对我国商业银行法人治理存在的不足，提出了改革我国商业银行法人治理的路径选择，不仅具有理论上的价值，还具有现实的指导意义。尤其在构建我国商业银行股权结构时，笔者充分考虑了我国的现实国情，指出短期和中期国家对商业银行控股的内在必然性，是本书的创新之处。