制度转型及风险管理

出版时间：2010-1  出版社：上海人民出版社  作者：卢林 编  页数：347  字数：300000  
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前言

最近四十多年来发生在欧亚等地区许多个国家的政治经济体制的转型问题，大概是近半个世纪世界历史发展中与各国的国计民生最相关联，因而也是令人最为关注的问题之一；同时，转型问题不可避免地是充满着争议的学术领域之一。所以，对于转型问题的研究就很自然地成为当今国际国内学界各个领域所重视的对象。对于政治经济体制的转型问题在各个不同的国家有着不同的叫法，最为普遍的叫法就是“改革”。但是“改革”一词原来是相对于“革命”而言的。一般说来，前者意味着是在基本宪政制度不发生根本变化的情况下所发生的体制变化，而后者指的是改朝换代式的基本国家制度的更替。但是，最近三四十年中所发生的体制变革似乎打乱了这种词义上的区别。体制变迁既可以发生在宪政制度不发生根本性变化的情况之下，例如中国自十一届三中全会之后所推进的改革；同时，也可以发生在社会基本制度发生天翻地覆的重大变化的历史过程当中，就像伴随着苏联解体所出现的这一场先叫“重构”、后来又叫“改革”的制度变迁。发生在俄罗斯的引起了社会政治经济制度如此重大变化的转型，尽管其形式是那么激进，但是越来越多的学者却认为这场变革的内容中还是透漏出了很多的传统基因。

内容概要

本编译文集对当代制度转型中风险管理问题进行了多视角、多学科和多行业的介绍，展示了当代风险问题的多样性和复杂性。文集详细描述了当代社会中与公共政策和组织管理有关的风险的表现，概括讨论了一些基本的评估方法和原则，并重点介绍了风险管理的一些基本原则、角度和方法。文集不仅在一定程度上试图帮助我们理解2007-2009年全球性金融危机，更重要的是,它提醒我们去思考现今风险管理在理论原则、方法手段和过程制度方面面临着的严重挑战。

作者简介

卢林，康奈尔大学社会学博士，现任华东师范大学国际关系与地区发展研究院兼职教授。长期从事国际关系研究。从20世纪90年代末起,在美国运通公司从事风险管理以及决策模型和信息分析工作，同时从事风险管理、商业和公共管理决策方面的独立咨询工作，并兼任上海美国研究所特

书籍目录

丛书总序致谢导论  风险管理与制度转型第一章  风险研究的历史和理论渊源  第一节  人类认识风险的历史回顾  第二节  如何理解风险第二章  风险在当代社会中的主要表现形式  第一节  经济风险  第二节  系统性金融风险  第三节  战略风险  第四节  国家风险  第五节  政治风险  第六节  声誉风险  第七节  社会风险  第八节  传染疾病风险  第九节  环境风险第三章  风险评估中的问题  第一节  恐怖主义风险的测定  第二节  信用评级  第三节  信息过滤与风险评估第四章  风险管理的原则和途径  第一节  多样化与风险管理  第二节  企业范围的风险  第三节  政治影响与风险管理第五章  制度转型与风险管理  第一节  金融风险与制度的互动  第二节  技术进步与风险  第三节  全球化中的外迁风险  第四节  保护主义风险  第五节  新兴市场中的风险：俄罗斯的金融与风险管理  第六节  东欧向市场转型中的组织风险对冲  第七节  东亚金融危机中反映出的风险管理问题总结  创新、制度与风险——从美国次级信用房贷危机看政治和商业动力对风险管理提出的挑战  第一节  引言  第二节  美国次级信用房贷的政治和商业基础  第三节  美国次级信用房贷危机的驱动因素  第四节  从美国次级信用房贷危机看风险管理制度的局限  和出路参考资料附录后记

章节摘录

差异来解释。特别重要的是，他指出后社会主义企业所面临的不确定性，即风险，不仅仅是我们在通常意义上讲的商业风险，它还包括多重价值，即在评价标准上存在着的不确定性；由于这些不确定性，造成了优胜劣汰的标准的模糊性。他对于“记账制度”的论述可能比较晦涩，但“记账制度”在实质上无非是表现了价值多元性所造成的标准的模糊性：什么可以算作借方，什么可以算作贷方，什么行动会导致得，什么行动会引起失，都不清楚。在这种情况下，他认为混合性所有制是组织对冲风险的一种有效形式。斯达克着重讨论了通过组织对冲来应对不确定性和风险的问题。值得注意的是，他认为这种做法具有普遍性的意义：即我们不仅仅在东欧国家中可以观察到这种现象，也可以在发达国家中观察到这些现象。事实上，他所依据的许多理论总结都来自对发达国家的组织生态的研究；他在东欧国家所观察到的，不过是组织形态与其政治、社会和经济环境互动的一个特殊表现而已。在本书所介绍的这一节中，斯达克试图通过东欧国家的事例来说明他的理论观点；而我们在这里透过他的讨论，不仅可以从一个侧面了解市场转型在东欧引起的特殊的风险对应方式，还可以帮助我们思考体制转型与风险管理的一些深层次的和较有普遍意义的问题。通过研究，斯达克告诫说：“同样，当前转型阶段的问题是，通过强制推行同质性的私有公司而取得的‘成功’也许会消灭组织多样性，从而使它们无法适应下一轮的全球竞争。”相反，组织对冲则是适应未来全球竞争的一个有效的方式。这里，我们不必拘泥于斯达克的具体观点和叙述，他的用组织多样化来对冲风险的观念是值得深思和研究探讨的。他的研究提供了一个很有意思的风险对冲的案例。根据这个观点，中国特色的社会主义、国家资本主义等等，是不是都可以被看成是组织对冲的表现呢？

后记

本书的主题形成于2007年春。当时美国房地产的次贷信用危机已经爆发，全面金融危机的风险也已经初见端倪。到2008年中年定下题名、文选和结构时，全球性金融风险正在迅速演变成一场危机。如今，2009年初本书完稿时，金融危机已经是不争的事实，而且触发了全球性的经济衰退。当今的热门话题是：经济衰退会不会变成长时期的经济萧条。八个字可以总结这个近两年的历史过程：天翻地覆，每况愈下。世界怎么会走到这一步的？本书所展示的在风险研究上的进步，我们对系统性金融风险的理解（第二章第二节），对战略风险的理解（第二章第三节）以及我们所精心建立起来的风险管理和监管制度和机制，为什么没有能帮助我们预报和预防这场危机？我们今天采取的对应措施和建立的制度，究竟是有助于管理未来的风险，防止未来的危机，还是在增加未来的风险，为未来的危机打基础，造条件？我们今天还没有条件来直接回答这些问题，但通过回顾小结美国次贷危机的主要过程，通过提供这本文集，我们希望不仅可以提供一些线索来帮助回答这些问题，而且帮助我们展望和管理未来的其他风险。

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